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盘点:2017年P2P网贷行业相关监管文件

发布时间:2018-01-12 分类:互联网金融百科

回顾2017年,可以说是网贷行业“合规规范年”,几乎每个月都有各类重磅监管文件密集出台。特别是银监会在2017年2月和8月分别下发的《网络借贷资金存管业务指引》和《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》,这也就标志着网贷行业银行存管、备案、信息披露三大主要合规政策悉数落地,另外还有哪些监管文件下发呢?下面迪蒙网贷系统为您一一盘点:

2017年P2P网贷行业相关监管文件汇总
发布时间 文件 发布机构 具体内容
2017.02  《网络借贷资金存管业务指引》 中国银监会 全文共五章二十九条,给出了资金存管的定义,明确了银行业全融机构作为存管人和网贷平台作为委托人的资质、业务规范和职责。
2017.04 《关于银行业风险防控工作的指导意见》 中国银监会 稳妥推进互联网金融风险治理;持续推进网络借贷平台风险专项整治;重点做好校园网贷的清理整顿工作;做好“现金贷”业务活动的清理整顿工作。
2017.04 《关于开展现金贷业务活动清理整顿工作的通知》 互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室 “现金贷”纳入互联网金融风险专项整治工作;按照情节轻重对“现金贷”P2P网贷平台进行分类处置。
2017.06 《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》 中国银监会、教育部、人力资源社会保障部 暂停网贷机构开展在校大学生网贷业务,逐步消化存量业务。
2017.06 《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》 中国人民银行等国家十七部门 明确了整改实施阶段应最迟于2018年6月底前完成;整改期间,从业机构存量不合规业务要逐步压降至零,不得新增不合规业务。
2017.07 《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知》 互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室 清理整顿互联网平台与各类交易场所合作开展违法违规业务,2017年7月15日前,停止与各类交易场所合作开展涉嫌突破政策红线的违法违规业务的增量。
2017.08 《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》 中国银监会 全文共四章二十八条,定义和规范了68条披露项,其中平台需披露信息共计63项。
2017.09 《互联网金融个体网络借贷资金存管业务规范》(征求意见稿) 中国互联网金融协会 全文对存管人资质、业务管理、业务运营等业务规范作出明确详细的要求。
2017.09 《互联网金融个体网络借贷资金存管业务规范》(征求意见稿) 中国互联网金融协会 全文共五个部分,对存管系统如账户、资金、交易、标的管理等功能性要求以及信息安全、性能等非功能性要求作出详细要求,并要求银行对平台标的限额进行监控。
2017.09 《互联网金融个体网络借贷-借贷合同要素》(征求意见稿) 中国互联网金融协会 规定了个体网络借贷业务中借贷合同的必备要素。
2017.09 《互联网金融信息披露个体网络借贷》 中国互联网金融协会 规定了从业机构信息、平台运营信息和项目信息披露的基本内容和要求,共为126项,其中,强制性披露指标有109项,鼓励性披露指标有17项。
2017.11 《关于开展网络借贷资金存管测评工作的通知》 P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室、中国互联网金融协会 对已开展网贷资金存管业务且已存在上线网贷机构的银行进行测评,明确了测评的原则、流程和规范。
2017.12 《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》 互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室 禁止P2P平台从借贷本金中先行扣除利息、手续费、管理费、保证金以及设定高额逾期利息、滞纳金、罚息等;不得撮合银行业金融机构资金参与P2P网络借贷;不得提供“首付贷”、房地产场外配资等购房融资借贷撮合服务;不得提供无指定用途的借贷撮合业务。
2017.12 《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》 P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室 各地应在2018年4月底前完成辖内主要P2P机构的备案登记工作、6月底之前全部完成;并对债权转让、风险备付金、资金存管等关键性问题作出进一步的解释说明。
2017.12 《互联网金融个体网络借贷-借贷合同要素》 中国互联网金融协会 规范了网贷行业的借贷合同的必备要素。