佣金战如何判断合法合规 

发布时间:2014-03-07 分类:行业资讯

人大代表欧阳昌琼表示,互联网金融首次写入政府工作报告,对此的体会有两个,一是促进发展,而不是阻碍,二是健康发展,而不是无序发展,核心是发展。

关于互联网证券,分为两层理解,一是证券公司利用互联网平台开展现有的业务,如网上开户、网上销售金融产品等等,在此过程中要遵循现有法律法规,二是互联网活动中开展带有证券业务性质的活动,现在对于业务性质、商业模式、风险特点等还看得不太清楚,可能找不到对应的法律法规,需要有特别的安排,如众筹融资。

至于监管,要认识到,发展互联网金融是大势所趋,要有开发心态,要有一个基本的原则,不能缺位也不能越位、错位。监管要有创新思维,同时要适度监管、协调监管(涉及一行三会、工信部、公安部),度怎么把握需要在实践中探索。

至于佣金宝,他表示,佣金是经纪业务的价格,证券公司收取交易费用应当符合国家有关规定,根据2002年发布的关于调整证券公司佣金收取的标准,不得超过千分之三,不得低于所交的交给财政的费用和交易所、结算公司的费用,加起来约万分之0.9。

他还表示,不同国家和市场对于经纪业务的收费都经历了政府指导走向市场化的过程,我国在2002年之前是固定比例,为千分之3.5,2002年之后开始佣金市场化。佣金市场化的趋势不言而喻。

另外,佣金战的过程中,怎么判断合法合规?一看是否违反了现有的证券法律法规,二看是否侵害了投资者合法权益;三是否破坏了公平竞争的市场秩序,即形成了垄断,或者低于成本的倾销,有相关的法律。四看风险的外溢性,是否存在区域性、局部性的风险隐患。

佣金宝怎么评价?个人建议进行实地调查了解,然后进行分析判断,如确实属于创新,应抱有开放包容的心态。(来源:中证网文)