供应链金融产业链及优势特点

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发布时间：2019-01-09 分类：趋势研究

近年来，随着赊销贸易在国际及国内的盛行，处于供应链上游的企业普遍面临资金短缺的压力及账期延长的困境。与此同时，随着市场竞争的日趋激烈，单一企业间的竞争正在向供应链之间的竞争转化，同一供应链内部各方相互依存程度加深。在此背景下，旨在增强供应链生存能力，提高供应链资金运作效率，降低供应链整体管理成本的供应链金融业务得到了迅速发展。

供应链金融是近年供应链管理和金融理论发展的新方向，是解决中小企业融资难题、降低融资成本、减少供应链风险等的一个有效手段。

供应链金融的定义：以核心客户为依托，以真实贸易背景为前提，运用自偿性贸易融资的方式，通过应收账款质押登记、第三方监管等专业手段封闭资金流或控制物权，对供应链上下游企业提供的综合性金融产品和服务。

这种定义被概括为“M+1+N”模式，即围绕供应链上的核心企业“1”，基于交易过程向核心企业及其上游供应商“M”和下游分销商或客户“N”提供的综合金融服务。

供应链金融围绕银行和核心企业，管理供应链上下游中小企业的资金流和物流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，将风险控制在最低限度。相比传统的融资模式，供应链金融在融资方面具有独特优势和价值。

（1）减少融资风险在传统的工业领域，由于产业链较长，在产业链上的中小企业通常会以赊账销售形式达成交易，因此会造成企业资金紧张，风险增大，而作为中小企业融资难度更大，因而导致整条产业链运行不佳。供应链金融在整条产业链当中选取核心企业作为信用担保，来为上下游中小企业提供融资服务。因为融资中不仅有核心企业作为担保还有实际的交易行为作为抵押，在融资方面，供应链金融会大幅度减少中小企业的融资风险，激活融资市场。

（2）降低融资成本传统中小企业融资大部分通过银行间接融资。通过供应链金融和互联网相结合的方式，不仅可以破解融资信息不对称难题，而且把投资人和中小企业通过产业链直接链接起来，进行直接融资，盘活资金量，让中小企业得以以较低的成本获得融资资金。

（3）提高融资效率中小企业在供应链中长期处于从属地位，且经常遇到资金短缺的问题，导致中小企业常需要融资来缓解经营压力，而且融资要求的时效性较高，持续周期较长。供应链金融可以把供应链全局的资金盘活，大幅度提高资金的使用效率，提高中小企业的融资速度。

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