互联网金融大潮暗藏乾坤

发布时间:2014-03-12 分类:行业资讯

2013年末,互联网理财从各种互联网产品中突围而出,成为行业焦点。各大互联网公司纷纷推出互联网理财产品,收益率节节攀升。然而,心动的不只是大企业,不少个人或组织也蠢蠢欲动。

南都记者调查发现,在此次互联网金融大潮中,不仅有互联网公司的正规理财产品,许多打着理财旗号的网络诈骗也卷土重来。

[案例]

近日南都记者收到苏先生的报料,称遇到了一种叫做PD T新概念理财的网络诈骗。据其描述,他一年前经同事介绍接触了PD T理财。当时PD T理财方面的人称此种理财相当于炒股,但是一种稳赚不赔的游戏股,用户投资购买股票,靠股票升值获利。

投资分不同档次,从3500元到数万元不等。用户可以随时取现,但每次只能取出投入金额的70 %,剩下的30%必须留下继续投资,而且取出的70%需要另外收取20%的手续费。

苏先生选择了3500元这个档次,由于觉得取现被扣除手续费不划算,于是至今都没有动过投资的3500元。

起初,苏先生及其同事并没有发现有什么问题,直到三个月前相关网站的登录选项突然消失,无法进行登录,他们才感觉有些蹊跷。之后,苏先生尝试联系当地的地区联系人,却再也没有办法联系上,他们才发现受骗了。苏先生称,其身边有7个同类型的受害者,他们投入的金额比自己更多。

但当南都记者问及是否有留下对方行骗的证据,苏先生表示对方当时服务很“周到”,只要交了钱,其他的都代为处理,所以并没有留下什么证据。

[调查]“循环理财”有多吸引人

南都记者在网上搜索PD T,发现其宣传网站是博客和微博,自称为一家建立在互联网基础上的实实在在的金融理财科网企业。而由苏先生提供的网站地址属于新浪博客,目前页面上已经没有相关的账号登录框。

查看相关博文了解到,其宣传内容包括:由于内部股票供应有限,单边上扬;全球仅一支,需求不断上升,参与人数会倍增;当市场需求增加时,股价上扬,继而流通量减少,就需要拆股以达到市场平衡,而购买者手中的股票不但价格上涨同时数量也增加,于是获得巨大回报。

在网上,这一理财方式被称为“循环理财”新概念。这一环节的回报率据称可达到一年100%-500%倍。若投入7000元,每6个月股票就可以翻一倍,3年后可获得23万收益,而70000元的初始投入可在3年后变成277万。

记者在网上找到了PD T理财的联系电话,但是拨通后却提示拨打的是空号。在博客里找到官方网站链接,点击链接进入PDT的官方网站发现网站服务器架设在美国,公司简介自称PD T全球理财有限公司,成立于2011年4月,是一家科网企业,类似百度、雅虎、阿里巴巴。旗下有自己的游戏平台、交友平台、旅游平台以及电子商务平台。而记者点开其所谓的几大平台后发现这些网站都只是一张贴图而已,并没有实际作用。

随后,记者拨打了报料人提供的地区联系人钟先生的电话。接通后对方向南都记者介绍了项目细节,投资原理与回报和网上所描述的基本一致,但项目名称已经改为A F C环球财富保障平台。对方称,投资金额从7000元到几十万都有,分为短期和长期两种。当南都记者问及是否没有风险的时候,对方称并非100%无风险,只是风险很小,可以忽略。而交易方式分为几种,可以在线支付也可以银行转账,随后向记者发来了用于转账的银行账号,并称如果离得近可以实地考察后再做决定。

南都记者调查发现,除了PD T理财,另外一家名为H JK理财的“游戏规则”也非常相似。这一被称为“循环理财”的新概念,称其方式是通过公司股东的逐渐增加,游戏股票不断上涨达到拆分线翻倍的结果,绝对不需要去炒,更不需要天天看盘,属于“傻瓜式”的理财,投入绝对是0风险。

[专家观点]对过高收益保持警惕

中国互联网协会信用评价中心法律顾问赵占领

赵占领律师在接受南都记者采访时称,互联网金融诈骗案件中非法集资案件最为常见。目前来看,一般的非法集资都是基于互联网交易平台进行非法集资,不法分子携款跑路。

他认为目前我国对于大部分的互联网诈骗案件还是按照刑法的相关规定进行判处,但互联网金融行业发展迅速,对于新生的带有金融性质的互联网理财产品,仍待制定直接的法律规范,以保障群众的合法权益。

对此,赵占领还建议,消费者和投资者不能完全相信这种过高收益,低风险的理财产品。“投资者时刻都要保持平和心态,对于过高收益回报的互联网金融产品必须要保持警惕,这是最为关键的一点。”

(来源:南方都市报 )

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